Como o BPO Financeiro pode auxiliar na redução de fraudes no Brasil

De acordo com a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), as fraudes bancárias geram prejuízos anuais que superam R$ 2 bilhões. Esse montante abrange tanto fraudes eletrônicas, como phishing, malware e ataques de engenharia social, quanto práticas tradicionais, incluindo falsificação de documentos e cheques. A terceirização de processos de negócios, mais especificamente o BPO financeiro está ganhando espaço como uma solução poderosa para combater fraudes no setor.  

Com sua capacidade de garantir maior segurança e aumentar a eficiência operacional, o BPO financeiro tem aprimorado a confiabilidade das operações financeiras, reduzindo até 30% das fraudes, segundo dados de uma pesquisa do Everest Group. 

Essa eficácia se deve ao uso combinado de tecnologias de ponta, como Inteligência Artificial (IA) e Blockchain, com processos sistemáticos e altamente monitorados. Além de identificar e bloquear tentativas de fraudes em tempo real, o BPO financeiro possibilita auditorias regulares e detalhadas, aumentando a transparência das operações. Isso melhora a confiança dos clientes e contribui para a reputação da instituição no mercado financeiro. 

O papel do BPO financeiro na segurança do cadastro de clientes 

No setor financeiro, o armazenamento de dados é uma das etapas mais vulneráveis a fraudes. A terceirização desse processo permite a realização de verificações detalhadas por meio de tecnologias avançadas, como cruzamento de dados e validação biométrica. 

Por meio do BPO financeiro é possível utilizar algoritmos que conseguem identificar inconsistências em documentos ou dados apresentados, prevenindo ações fraudulentas que possam ser usadas para práticas ilícitas. 

Em situações em que há a necessidade de aprovações rápidas, como a abertura de contas ou emissão de crédito, essas soluções evitam que a pressa comprometa a segurança. 

Sistemas automatizados, aliados à supervisão humana e equipes especializadas, analisam rapidamente os dados e identificam riscos potenciais antes que eles se tornem problemas maiores. 

Eficiência na concessão de crédito 

No campo do crédito, as fraudes são uma preocupação recorrente. Com o apoio do BPO financeiro é possível adotar protocolos rigorosos para validação de documentos e verificação de históricos financeiros, garantindo que apenas solicitações legítimas sejam processadas. 

Isso inclui a utilização de bases de dados confiáveis para autenticar a identidade dos solicitantes e validar a procedência dos documentos apresentados. 

Essa automatização de tarefas repetitivas nesse processo também reduz erros humanos que podem ser explorados por agentes mal-intencionados, como hackers. 

Dessa forma, o risco de falsificações e aprovações indevidas diminui significativamente, proporcionando maior segurança tanto para as instituições financeiras quanto para clientes e seus dados. 

Abertura de contas com maior segurança 

A abertura de contas bancárias é outra área onde o BPO financeiro se destaca como medida de proteção. Com tecnologias de análise comportamental e rastreamento de atividades suspeitas, empresas podem identificar movimentações atípicas logo no início do relacionamento com o cliente, impedindo qualquer ação indevida que coloque em risco a integridade e segurança de clientes. 

Esse monitoramento detalhado previne a criação de contas que poderiam ser usadas para lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais. Além disso, o uso de ferramentas baseadas em IA aumenta a precisão na identificação de padrões fraudulentos, otimizando os recursos internos das instituições financeiras para que sejam sempre mais eficientes contra ações ilícitas. 

O BPO financeiro é uma necessidade nesse setor cada vez mais desafiado por ameaças cibernéticas e fraudes sofisticadas. Ao adotar essa estratégia, as instituições financeiras conseguem aumentar a segurança, otimizar operações e melhorar a experiência de seus clientes. 

No entanto, é de fundamental importância contar com uma empresa especializada e que garanta conformidade com padrões regulatórios e altos níveis de segurança. 

Essa combinação de tecnologia avançada, processos bem estruturados e supervisão rigorosa é a melhor alternativa para processos mais seguros e eficientes. 

Com mais de 30 anos de experiência, a B2Finance possui um time de especialistas em BPO contábil, fiscal, financeiro e de folha de pagamento e conta com os recursos mais avançados do mercado para garantir segurança, agilidade e integridade de dados. Fale conosco e descubra como o nosso BPO financeiro, aliado à tecnologia, pode aperfeiçoar seus processos.